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首页  »  广发资产管理  »  经常听大家说的TA是啥?

摘要: 了解投资者申购赎回,背后一整套操作流程。



各位小伙伴在日常工作中难免会遇到以下情况:

 



客户A:为啥我买不了这款产品?

客户经理:您还没开通TA账户!

 


客户B:为啥我下了单钱给退回来了?

客户经理:交易系统每天下午3点关闭,3点以后属于下一交易日的申请,而第二天产品已经不开放申购,所以没有申购成功,钱被退回。

 


客户C:为啥我今天买产品今天看不到持仓?份额到底以哪天为准?

客户经理:份额以您购买当天的产品净值来确认,但因为TA系统处理的原因,通常收市后1-2天才能确认份额。

 


客户D:为啥我这个产品赎回后都几天了还到不了账?

客户经理:产品类型不同,会导致TA处理清算的时间不一样,通常而言,T+2个工作日能够确认赎回,T+3能够收到赎回款项。

而对于特殊产品,比如QDII类产品,由于交易时间不一样,净值本身比国内晚一天,还会额外多耽误一天;比如投资新三板的产品,由于不易变现,会在合同中事先约定到账时间。

平常您经常购买的现金管理类产品也比较特殊,由于产品净值是1,TA系统处理更为便捷,同时销售机构也有针对性的进行了提速处理,所以赎回后第二个工作日就到了您的账上。

 


可以看到,在这背后都离不开TA的身影。


So…TA到底是什么鬼?

 


TA,Transfer Agent,通常成为“登记过户”,是“开放式基金登记结算系统”的简称。


在金融产品的生命周期中意义重大,负责:

  • 管理产品和客户份额

  • 计算产品和客户收益

 

来看看中证登官方解释:


2002年8月,中国证券登记结算公司根据开放式基金市场需要,推出中国结算TA系统,该系统依托中国结算深、沪分公司现有证券账户资源、资金交收系统和网络通讯设施,为国内开放式基金交易、登记结算提供集中化、自动化和标准化服务


该系统由TA、清算汇总、资金交收及通信等子系统构成,具有较完备的业务功能,可以为有关参与方提供开放式基金的认购、申购、赎回及相关登记结算、权益分配、客户服务等全方位服务

 

大白话解释:


就是说TA是中国结算公司的一套系统服务,服务对象是所有开放式基金,服务内容包括基金的购买、赎回、登记结算、权益分配等等。

 

也就是说,投资者参与投资,在产品买卖的背后,一方面是投资经理勤勉尽责的运用专业能力投资,另一方面则是产品运营小伙伴们在TA系统下,为产品的每一笔资金划拨提供支持。

 

在实际操作中,我们通常把中国结算TA系统简称为“中登TA”,另外还有 “自建TA”,这是管理机构自己搭建的一套登记过户系统,登记过户系统所具备的功能都可以在“自建TA”里完成,在做业务清算的时候独立进行。

 


讲完这些,为了能让大家更清楚明了,我们做了一张简要的流程图,来展示资管产品一整套资金划拨流程:

 

PS:(1)以下均指交易日而非自然日;(2)以下所代表的是普通产品在普通销售机构下的一般流程,对于特殊产品、特殊渠道,资金划拨效率可能会有所差异。

 

申购


 

赎回


 


读完本文,是否对TA有了进一步了解,能够轻松应对产品申赎中的若干问题了呢?接下来小管家还会为大家带来交易账户体系的介绍,敬请期待吧。



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